Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo no Setor Bancário

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   Qual é o principal objetivo dos controles de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em uma instituição bancária?

   A Impedir que recursos ilícitos sejam ocultados ou utilizados por meio do sistema financeiro B Eliminar todos os riscos de inadimplência nas operações de crédito C Restringir transferências bancárias realizadas entre países diferentes
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   O que caracteriza a abordagem baseada em risco adotada nos controles de PLD/FTP?

   A Aplicar exatamente o mesmo nível de controle a todos os clientes e operações B Identificar e avaliar riscos para aplicar controles proporcionais à exposição encontrada C Monitorar apenas clientes que já tenham sido condenados judicialmente
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   A imagem mostra vários depósitos em dinheiro, realizados em curto período e direcionados à mesma conta, cada um em valor menor. Qual prática deve ser considerada na análise?

   

   A Portabilidade de relacionamento bancário B Compensação ordinária de pagamentos C Fracionamento de operações
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   No procedimento conhecido como Conheça seu Cliente, qual medida é essencial?

   A Identificar o cliente, validar seus dados e compreender a finalidade do relacionamento B Aceitar as informações cadastrais sem verificação para agilizar a abertura da conta C Solicitar dados somente quando surgir uma suspeita formal de crime
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   Em uma estrutura societária com várias empresas intermediárias, quem deve ser identificado como beneficiário final?

   

   A A primeira empresa que aparece formalmente no contrato B A pessoa natural que, em última instância, controla ou se beneficia da entidade C O empregado responsável por entregar os documentos ao banco
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   Durante a abertura de uma conta empresarial, o faturamento declarado é incompatível com a movimentação pretendida e a estrutura societária é pouco transparente. Qual é a conduta mais adequada?

   

   A Aprovar imediatamente o cadastro, pois os dados foram declarados pelo representante B Acusar o representante de lavagem de dinheiro antes de concluir a análise C Realizar diligência reforçada e seguir os procedimentos internos de avaliação
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   Qual é a função central do Conselho de Controle de Atividades Financeiras, o Coaf, no sistema brasileiro de PLD/FTP?

   A Receber, analisar e disseminar informações de inteligência financeira B Julgar criminalmente os envolvidos em operações suspeitas C Autorizar individualmente todas as transferências bancárias internacionais
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   Após identificar uma operação com indícios relevantes de lavagem de dinheiro, como a instituição deve proceder quanto à comunicação?

   

   A Solicitar autorização do cliente antes de transmitir as informações B Utilizar os canais regulamentares e preservar a confidencialidade da comunicação C Publicar os dados da operação para alertar outras instituições
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   Por que um empregado não deve informar ao cliente que determinada operação foi comunicada às autoridades competentes?

   A Porque somente o gerente da conta pode fornecer informações sobre movimentações B Porque toda análise bancária permanece secreta mesmo após autorização judicial C Porque a revelação pode prejudicar análises e investigações, além de violar o dever de confidencialidade
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    Em um esquema ilustrado, dinheiro em espécie entra no sistema financeiro, passa por sucessivas transferências entre empresas e depois é usado na compra de um imóvel. A etapa das transferências sucessivas corresponde a qual fase?

    

    A Dissimulação ou ocultação B Colocação C Integração
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    Por que os registros cadastrais e das operações devem ser mantidos de forma organizada durante os prazos legais e regulamentares?

    A Para permitir que qualquer empregado consulte livremente os dados dos clientes B Para possibilitar a reconstrução das operações e o atendimento a autoridades competentes C Para substituir definitivamente o monitoramento das movimentações
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    Como o relacionamento com uma pessoa exposta politicamente deve ser tratado nos controles de PLD/FTP?

    A Com rejeição automática, independentemente das circunstâncias B Sem medidas especiais, pois a ocupação pública elimina riscos financeiros C Com identificação adequada e medidas de diligência compatíveis com o risco
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    Na matriz apresentada, um relacionamento foi classificado simultaneamente com alta probabilidade e alto impacto de risco. Qual tratamento é mais adequado?

    

    A Aplicar controles reforçados, maior diligência e monitoramento compatível B Reduzir a coleta de dados para evitar atrasos operacionais C Manter somente os controles mínimos destinados a situações de baixo risco
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    Qual é uma proteção prevista para a instituição que realiza, de boa-fé e conforme as normas, uma comunicação de operação suspeita?

    A Isenção de cumprir futuras solicitações das autoridades B Ausência de responsabilidade civil e administrativa pela comunicação feita de boa-fé C Autorização para divulgar publicamente os dados comunicados
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    A imagem apresenta um cliente cuja movimentação aumentou repentinamente e deixou de ser compatível com sua renda e seu histórico. O que essa divergência representa?

    

    A Prova definitiva da prática de lavagem de dinheiro B Motivo suficiente para divulgar os dados do cliente publicamente C Sinal de alerta que exige análise conforme o perfil e o contexto
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    Ao perceber um sinal de alerta durante o atendimento, qual deve ser a conduta inicial do empregado?

    A Registrar as informações e encaminhar a situação pelos canais internos previstos, sem alertar o cliente B Investigar pessoalmente o cliente por meios externos e sem autorização C Ignorar o fato até que exista uma condenação criminal definitiva