Gráficos simples para decisiones de presupuesto y hábitos

Qué gráficos usar para presupuesto y hábitos (y por qué)

Un gráfico en Excel no se trata de “decorar” datos: sirve para tomar decisiones rápidas. Para presupuesto y hábitos, lo más útil es elegir gráficos que respondan preguntas concretas: ¿en qué se va el dinero?, ¿cómo evoluciona mi gasto o ahorro?, ¿cumplo mi hábito con regularidad?, ¿qué categoría se está saliendo de control?

• Columnas (o barras): comparar categorías (comida vs. transporte) o comparar meses.

• Línea: ver tendencia en el tiempo (gasto total por semana, ahorro mensual).

• Anillo/Pastel: ver proporciones (distribución del gasto). Úsalo con pocas categorías.

• Combinado (columnas + línea): comparar gasto vs. presupuesto o gasto vs. ahorro en el mismo eje temporal.

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• Dispersión (XY): encontrar relación entre dos variables (por ejemplo, “salidas” vs. “gasto total”).

Preparación mínima de datos para que el gráfico “diga la verdad”

Antes de insertar un gráfico, revisa tres cosas que suelen arruinar la lectura:

• Fechas reales: que Excel reconozca las fechas como fechas (no como texto). Si el eje horizontal se ve raro, suele ser por esto.

• Una métrica por columna: por ejemplo, “Gasto”, “Presupuesto”, “Ahorro”, “Cumplimiento (0/1)”. Evita mezclar texto y números en la misma columna.

• Granularidad consistente: si vas a graficar por mes, que todos los puntos sean meses (no mezcles días y meses).

Guía paso a paso: gráfico de columnas para decidir recortes por categoría

Objetivo: detectar rápidamente qué categorías pesan más y dónde recortar primero.

1) Crea un resumen por categoría

En una zona de resumen (o en otra hoja), arma una tabla simple con dos columnas: Categoría y Total. Si ya tienes los totales calculados, solo asegúrate de que queden en un rango continuo (sin filas vacías intermedias).

Ejemplo de estructura:

Categoría        Total
Comida          320
Transporte      110
Suscripciones    45
Ocio            160
Hogar           210

2) Inserta el gráfico

• Selecciona el rango de la tabla (incluyendo encabezados).

• Ve a Insertar > Gráficos > Columna agrupada.

3) Ordena para que la lectura sea inmediata

Un gráfico con categorías desordenadas obliga a “buscar” el mayor. Ordena el resumen por Total de mayor a menor. El gráfico se actualizará con ese orden.

4) Ajustes rápidos que mejoran la decisión

• Título útil: en lugar de “Total”, usa “Gasto por categoría (mes actual)”.

• Etiquetas de datos: activa etiquetas para ver montos sin pasar el mouse: Diseño de gráfico > Agregar elemento de gráfico > Etiquetas de datos.

• Formato de número: aplica moneda al eje o a las etiquetas.

Decisión típica: recorta primero donde hay monto alto y margen de maniobra (por ejemplo, “Ocio” o “Suscripciones”), antes de tocar categorías rígidas.

Guía paso a paso: gráfico de línea para ver tendencia de gasto o ahorro

Objetivo: saber si vas mejorando o empeorando con el tiempo, y detectar semanas/meses “pico”.

1) Prepara una serie temporal

Crea una tabla con Periodo (día/semana/mes) y Total (gasto o ahorro). Ejemplo mensual:

Mes        Gasto total
Ene        820
Feb        760
Mar        910
Abr        790

2) Inserta el gráfico de línea

• Selecciona el rango.

• Insertar > Línea > Línea con marcadores.

3) Haz que el eje de tiempo sea legible

• Si usas fechas reales, en Formato de eje puedes confirmar que el tipo sea Eje de fechas.

• Reduce ruido: si hay muchos puntos diarios, considera agrupar por semana o mes en tu resumen.

4) Marca “picos” para investigar causas

Cuando veas un pico, la acción práctica es revisar qué lo provocó (una compra grande, un evento, un viaje). El gráfico no da la causa, pero te dice dónde mirar.

Guía paso a paso: gráfico combinado para comparar Presupuesto vs. Gasto

Objetivo: ver de un vistazo si te pasaste del presupuesto y en qué periodos.

1) Estructura recomendada

Arma una tabla por periodo con dos columnas numéricas: Presupuesto y Gasto.

Mes   Presupuesto   Gasto
Ene   800           820
Feb   800           760
Mar   800           910

2) Inserta un gráfico combinado

• Selecciona la tabla.

• Ve a Insertar > Gráfico combinado.

• Configura Gasto como Columna y Presupuesto como Línea (o al revés). Mantén el mismo eje si están en la misma escala.

3) Lectura práctica

• Cuando la columna de Gasto queda por encima de la línea de Presupuesto, hay exceso.

• Si el exceso se repite, la decisión puede ser: ajustar presupuesto (si era irreal) o ajustar hábitos (si hay gastos evitables).

Gráfico de anillo/pastel: cuándo usarlo y cuándo evitarlo

El anillo/pastel funciona bien para una foto del reparto del gasto, pero se vuelve confuso con muchas categorías parecidas.

Uso recomendado

• Máximo 5–7 categorías.

• Cuando la pregunta es “¿qué porcentaje se va en cada cosa?”

Evítalo si…

• Necesitas comparar diferencias pequeñas entre categorías.

• Tienes muchas categorías o valores muy similares.

Paso a paso rápido

• Selecciona el resumen por categoría.

• Insertar > Circular o Anillo.

• Activa Etiquetas de datos con Porcentaje (y, si quieres, el valor).

Hábitos: dos gráficos simples que funcionan muy bien

1) Cumplimiento semanal con columnas

Objetivo: ver cuántos días cumpliste por semana (o por mes) sin complicarte.

Registra tu hábito en una columna como 0/1 (0 = no, 1 = sí). Luego crea un resumen por semana con el total de “sí” (por ejemplo, 0 a 7).

Semana   Días cumplidos
1        4
2        6
3        3
4        5

Inserta un gráfico de columnas. La decisión típica es ajustar el objetivo: si apuntas a 7 y siempre estás en 3–4, quizá conviene empezar con 4–5 y subir gradualmente.

2) Racha (streak) como línea acumulada

Objetivo: motivación y consistencia. Puedes calcular una racha diaria (sube cuando cumples, vuelve a 0 cuando fallas) y graficarla como línea. Visualmente, buscas que la línea “no se rompa” con frecuencia.

Estructura conceptual:

Fecha       Cumplí(0/1)   Racha
01/05       1             1
02/05       1             2
03/05       0             0
04/05       1             1

Inserta un gráfico de línea con la columna Racha. Si se rompe siempre en los mismos días (por ejemplo, fines de semana), ya tienes una pista para cambiar el contexto (recordatorios, plan alternativo, versión “mínima” del hábito).

Errores comunes al graficar presupuesto y cómo evitarlos

• Escalas engañosas: evita truncar el eje vertical si eso exagera cambios pequeños. En presupuesto, suele ser mejor empezar en 0 para columnas.

• Demasiadas series: si pones 6 líneas en un gráfico, nadie lo lee. Divide por tema (gasto total vs. presupuesto; o categorías principales).

• Colores sin significado: usa un color principal para la métrica clave y un color neutro para referencia (por ejemplo, gasto en azul y presupuesto en gris).

• Periodos mezclados: no compares “esta semana” con “mes completo” en el mismo gráfico. Asegura periodos equivalentes.

Mini-checklist: antes de tomar una decisión con el gráfico

• ¿El gráfico responde una pregunta concreta (comparar, tendencia, proporción o relación)?

• ¿El periodo está claro (mes actual, últimos 90 días, año)?

• ¿Los valores están en la misma unidad (moneda, días, porcentaje)?

• ¿Hay 1–2 mensajes principales que se entienden en 5 segundos?